健全產權交易規則和監管制度，推動產權有序流動是保障和促進市場主體發展的有效途徑。常州產權交易所自1996年成立運行以來，始終堅持服務經濟、服務大局，不斷拓展服務功能、提升服務層次，并于2009年設立常州股權托管中心有限責任公司（以下簡稱托管中心），專業從事常州市非上市股份公司、有限責任公司及股份合作制企業的股權集中托管工作。作為常州市唯一一家從事非上市公司股權托管登記與管理的專業服務機構，托管中心不斷以規范的業務流程、先進的資料管理系統以及專業化的運作團隊，為常州市非上市企業提供包括股權初始登記、股權賬戶管理、分紅派息、信息披露等相關高效、優質和多元服務。
一、項目背景
2009年成立的江蘇江南農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱江南農村商業銀行），是由常州市轄內原5家農村中小金融機構(武進農村商業銀行、溧陽農村合作銀行、常州市區農村信用合作聯社、常州市新北區農村信用合作聯社、金壇市農村信用合作聯社)在自愿的基礎上，按照市場化原則組建而成。該行主要以農民、居民、小微企業、農業龍頭企業及中小企業為重點服務客戶，在服務“三農”發展、支持農村信貸工作中發揮重要作用；是中國銀監會確定的二級資本債券和資產證券化發行試點單位，并在2014年英國《銀行家》雜志公布的全球銀行業排名中位列431位，進入全球銀行500強，在中國銀行業中排第44位，在農村商業銀行中排名第8，在江蘇省農信系統排名第1。
江南農村商業銀行股東人數眾多，逾7000人。為進一步規范公司股權管理，專注公司主營業務發展，提高企業經營管理水平，江南農村商業銀行與托管中心多次磋商，并達成最終合作意愿，將其438400萬股本及股東名冊委托托管中心統一管理。
二、項目操作
為了確保各項托管工作一步到位、避免返工，托管中心與江南農村商業銀行充分溝通，細致梳理托管實施步驟、信息采集要點、公司確權登記等各方面的難點，結合自身標準化文本及流程，打出了一套“組合拳”。
（一）量體裁衣、分批確權，夯實托管基礎
1.科學確權，理順股權結構
確權是托管的第一步，也是最重要的一步，是對股東身份和持股數量等基本信息的采集和校驗，是所有工作的基礎。為確保股東信息“數據庫”一次成型，綜合考慮江南農村商業銀行股東人數多、分布散、情況雜等各種情況，托管中心專門制定了《江南銀行股份有限公司股權托管——初始登記業務工作手冊》。
2.核查確認，滿足合法合規
以工作手冊為確權工作指導大綱，以江南農村商業銀行49家支行及總行為登記確權網點，發布確權公告后分批分次接受股東的現場確認。對股東資格進行核查，使其符合法律法規要求。
確權工作規范了股東所持有的股份，解決了權屬爭議或潛在糾紛等問題，從而依法維護了江南農村商業銀行股東的合法權益，為其理順了股權結構，明晰了股權權屬。
（二）多措并舉、標準管理，確保托管快速、高效
1.自主研發多功能股權托管操作系統
隨著信息化建設步伐的加快，托管中心有效實施業務管理電子化，通過自主研發的股權托管操作系統，將江南農村商業銀行的企業信息及股東信息、各類托管業務進行電子化管理，使得股權初始登記、股權變更登記、股權質押登記、辦理及掛失股權證、股權查詢、股權管理信息披露、股權依法凍結與解凍、代理股權權益分派、股東信息資料變更等股權登記業務與股權管理業務都可以在信息系統中予以實現。
2.全面建立標準化股權托管制度體系
為保證整體托管工作正確無誤、高效便捷，托管中心于確權工作開展之前與風控部門對接，建立了有關股權托管的ISO質量管理體系，其中包含了規范化的操作流程及標準化的作業文件，以保障服務質量，為具體托管工作有序開展提供了有效支撐。
3.全面細致、高效組織，順利完成托管工作
針對7000多人、單戶十幾條資料及近十萬個信息錄入和核檢工作，托管中心通過股東性質分類、有效編碼分組、錄檢交叉校對等合理化分工安排，歷時一個月，以零差錯完成了所有托管工作。
三、增值服務
除基礎托管業務服務以外，托管中心還為江南農村商業銀行提供紅利派發服務。2012—2017年期間，為其開展現金分紅、送股、配股等多種紅利派發業務。紅利發放要求“準確、快速、無誤”，即按照紅利發放總盤子準確地發放至每一位股東，按照發放時間節點要求快速到賬，按照紅利賬號分毫不差地實施。在江南農村商業銀行托管期間，托管中心累計為該行股東配送股數3632億股，發放紅利達19億元。
流通是股權的天然屬性。為滿足股東的交易需求，常州產權交易所為有轉受讓需求的股東提供股權交易招商服務，并為其交易資金、交易過戶整個交易環節提供監管服務，有效促進了江南農村商業銀行股權健康、持續、高效流轉。同時，也為充分發掘其市場公允價值、改善公司股權結構發揮了重要作用。
江南農村商業銀行股權優質。為滿足股東的融資需求，托管中心為股權質押融資業務提供股份質押登記服務。與提供貸款的金融、擔保機構合作建立了股權質押融資貸款業務模式，有效緩解了部分股東融資難、融資成本高等問題，為其直接融資、間接融資創造合法高效的環境。在江南農村商業銀行托管期間，托管中心累計為其股東辦理質押融資業務涉及股數88億股，涉及金額3036億元。
四、項目啟示
對江南農村商業銀行而言，實現股權登記托管一是有利于其規范運作，節省管理成本，提高經營管理水平；二是維護股東合法利益，從而保障其安全穩健運行，促進其持續健康發展；三是吸引各類社會資本，優化股權資源配置，促進產業與金融資本融合，擴大其知名度。托管中心共托管江南銀行股本80億，累計完成股權變更登記1140筆，涉及股數近12億股。
目前，托管企業江南農村商業銀行已經啟動IPO程序。下一步，托管中心將以服務江南農村商業銀行成果為樣板，整合各類資源，持續開拓創新。在大力拓展非上市公司股份制企業股權登記托管服務的基礎上，依托常州產權交易所和母公司常州創業投資集團的綜合優勢，與相關專業機構聯動，進一步完善和豐富常州地區股權托管交易市場服務功能。全面為進場托管企業配套提供股權交易、股權質押融資、產學研對接、轉板等增值服務；努力為主板、中小板、創業板、新三板和境外等多層次資本市場輸送優質的上市公司；有效發揮直接融資和優化配置資源方面的重要作用，積極助推地方產業結構調整和區域經濟高質量、高水平發展。
常州股權托管中心高質量服務上市后備企業——江蘇江南農村商業銀行股份有限
- 2020-01-13 16:01:46
- cbexask
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